Скандальная компания Pin-Up «залезла» в государственный финансовый сектор

Исполнительный директор онлайн-казино Pin-Up.ua получает процент по платежам, проведенным через единый портал государственных услуг и приложение “Дия”. Их обеспечивает компания, которой он также владеет, пишет “Экономическая правда” со ссылкой на данные из открытых источников и информацию Министерства цифровой трансформации.

В Минцифры пояснили, что проведение платежей в “Дие” требует функционала процессинга, то есть обработки информации во время платежных операций. Проект не имеет собственной платежной системы, поэтому не может сам производить такие операции по законодательству и должен привлекать финансовую компанию.

Возможность обеспечивать процессинг получила ООО “Финансовая компания “Единое пространство”, владельцем которой является Игорь Зотько, учредитель ООО “Укр Гейм Технолоджи”. Последняя имеет лицензию на проведение азартных игр в интернете, по которой работает онлайн-казино Pin-Up.ua нем Зотько операционный директор.

“Единое пространство” получает 1,5%-2,2% за уплату штрафов из-за нарушения правил дорожного движения, единого социального взноса или штрафа за несвоевременную уплату единого социального взноса, долга за исполнительное производство, единого налога и штрафа за неуплату единого налога, замену водительского удостоверения.

Через “Дию” также можно осуществить взносы в поддержку Вооруженных Сил Украины через платформу United24 и приобрести военные облигации, но в этих случаях комиссия не выплачивается.

Как отмечается, в 2022 году украинцы в общей сложности провели более 2,7 млн онлайн-оплат через “Дию”, а в 2023-м – более 1,5 миллиона. Сколько денег от этих операций получило “Единое пространство”, в Минцифры не ответили. Согласно данным Opendatabot, в прошлом году доход упомянутого ООО составил 25,3 млн. гривен, а в 2021 году – 9,3 млн. Чистая прибыль за отчетный период выросла с 428 тысяч до 2,7 миллиона грн.

Комментируя вовлеченность ФК “Единое пространство”, в Минцифры сказали, что первые платные услуги в “Дие” запустили через программу международной технической помощи “Электронное управление ради подотчетности власти и участия общины” (EGAP). По данным министерства, донор сам производил отбор разработчика, которым стала ИТ-компания Kitsoft – она и интегрировала платежную систему «Единого пространства».

Согласно открытым данным на сервисе Opendatabot в 2022 году доход ООО “ФК “Единое пространство” составил 25,3 млн грн против 9,3 млн грн годом ранее.Чистая прибыль за отчетный период выросла с 428 тыс грн до 2,7 млн грн.

На вопрос о том, как эта компания получила возможность обеспечивать процессинг онлайн-оплат в Минцифре, отмечают, что первые платные услуги в “Дие” созданы через программу международной технической помощи “Электронное управление ради подотчетности власти и участия общества” (EGAP).

Соответственно донор самостоятельно проводил процедуру отбора технического разработчика, в котором победило ООО “Компьютерные информационные технологии” (ИТ-компания Kitsoft).

“Эта компания специализируется на создании IT-продуктов для государственных органов и бизнеса. Еще в 2021 году Kitsoft выиграла тендер стоимостью 38,4 млн грн на разработку Единого государственного портала электронных услуг по заказу ГП “Дия”. В целом услугами этой ИТ-компании пользовались почти 40 государственных органов, учреждений и организаций. Интересно, что в начале 2022 года более 15 государственных сайтов испытали массированную кибератаку из-за уязвимости системы управления содержимым сайта, которые разрабатывала Kitsоft”, – говорится в материале.

В Минцифре добавляют, что именно этот разработчик интегрировал на портал “Дия” платежную систему ООО “ФК “Единое пространство”. В Kitsoft по запросу ЭП сообщили, что искали стороннего предоставлятеля услуг по проведению оплат, поскольку компания не разрабатывает платежные системы.

“Мы принимали во внимание техническую готовность к интеграции и размер комиссии за транзакцию, которую принимают все платежные системы. Соответственно, мы предложили субподрядчику, предоставившему оптимальное предложение”, – объясняет СЕО Kitsoft Александр Ефремов.

Также по словам Ефремова, ни компания Kitsoft, ни соучредители не имели никаких отношений с ООО “ФК ЕДИНОЕ ПРОСТРАНСТВО” вне договора.

Согласно открытым данным ООО “ФК “Единое пространство” основано в августе 2019 года. Владелец компании – Игорь Зотько, который также является основателем ООО “Укр Гейм Технолоджи”.

Последняя получила лицензию на организацию и проведение азартных игр казино в сети Интернет, по которой работает онлайн-казино Pin-Up.ua. Сам Зотько является операционным директором Pin-Up.ua.

Расследователи OSINT-коммьюнити Molfar совместно с AIN.ua. в мае 2022 года пришли к выводу, что Pin-Up в Украине имеет несколько юридических лиц: ООО “Пин-Ап” и ООО “Укр Гейм Технолоджи”. В январе 2023 года ООО “Пин-АП” сменило название на ООО “Транитадевелопмент”. Ее основательницей является Марина Ильина, возглавляющая PIN-UP Global.

Издание Ain утверждало, что украинка Ильина переехала в Москву, якобы ее муж – россиянин Дмитрий Пунин. Вместе с ним они организовывали азартные игры в РФ. Это утверждение расследователи подтвердили тем фактом, что супругам принадлежит 50% Guruflow Team Ltd. Именно эта компания владела «Пин-Ап.ру».

“Марина Ильина кроме ООО “Пин-Ап” является учредителем ООО “А-Тренд” через кипрское юрлицо Piprose Holding Ltd, предыдущим владельцем которого указана кипрская Karmelino Investments Ltd, которая также является номинальным директором в ряде юрлиц и предположительно связана с импортом угля из РФ в Украину, основателем пророссийской партии “ОПЗЖ “Виктором Медведчуком”, – говорится в расследовании OSINT-комьюнити Molfar совместно с AIN.ua

Что интересно, в России Pin-Up начал работу до того, как запустился в Украине. То есть, фактически компания родом из РФ, однако впоследствии распространила свои франшизы в других государствах. В настоящее время российское казино принадлежит зятю премьер-министру РФ – Александру Удодову.

С украинского рынка казино вытесняют все российские компании. И теперь Pin-Up утверждает, что больше не имеет связей с российским рынком. Якобы на территории агрессора действительно работала франшиза, но теперь ее передали россиянам.

Действительно, еще в апреле 2022 года российским Pin-Up вместо Guruflow Team Ltd стал владеть родственник премьера РФ Михаила Мишустина, как пишет РБК, он был мужем сестры Мишустина. ЕО PIN-UP.UA Тарас Шурубор в комментарии журналистам заявил: ” PIN-UP.UA является лицензированной украинской компанией, не имеющей никаких взаимосвязей с владельцами франшизы в других странах, включая Россию. Соответственно сотрудники украинского офиса занимались и занимаются поддержкой исключительно украинского продукта” .

Профильное издание Gaming Capital объясняет: от бизнеса в РФ связанные с украинской частью Pin-Up менеджеры действительно отказались. Но при этом никаких заявлений на российском рынке делать не стали. Кроме того, есть большой вопрос: как компанию могли продать находящегося под санкциями зятю Мишустина.

Официально “Укр гейм технолоджи” владеет Ярослав Фомицкий. Он с 2016 по 2021 год возглавлял ООО “Финэкспрессинвест”, принадлежащее Игорю Фисуну – миноритарному акционеру “Окси Банк”. Как пишет НВ со ссылкой на информированные источники, именно Окси банк казино использовали для схемы уклонения от налогов.

В апреле 2022-го, после расследований о Марине Ильине, компанию “Пин-Ап” оформили на Богдана Шияна. Именно он является официальным бенефициаром. А компанию переименовали в “Транитадевелопмент”. Шиян зарегистрирован в городе Лебедин Сумской области (население менее 30 тыс. человек). Что интересно, в Лебединском районном суде есть несколько дел с упоминанием полного тезки официального владельца переименованного “Пин-Апу”.

Местный поставщик тока судился с ним из-за долга по коммуналке, кроме того, его в суде обвиняли в “нарушении общественного порядка”, с ним судился ПриватБанка из-за кредита на 11 875 грн. То есть у человека, который якобы зарабатывает миллионы на казино, не было денег на то, чтобы платить за коммуналку и вернуть небольшой кредит “Привата”.

Есть еще один вариант – на самом деле владельцы казино не изменились, а документы использовали подставное лицо. И если Pin-Up действительно скрывает официальных владельцев, остается вопрос, не достаются ли заработанные средства Марине Ильиной и ее мужу-россиянину, еще недавно официально владевшим и украинским казино, и российской дочерью-компанией.

Автор: Анна Петрушина

Российский владелец Pin-up строит гостиницу под Киевом?

Финкомпания владельца онлайн-казино Pin-Up зарабатывает миллионы на комиссии по госуслугам у “Дія”. На этот счет в комментариях профильному изданию dev.ua высказались все участники скандала. Но остаются вопросы связи этого бизнеса с Россией, резюмирует издание. 

В Минцифри заявили, что не знали, что владелец “Единого пространства” Игорь Зотько одновременно является операционным директором и владельцем онлайн-казино Pin-Up. Именно через эту компанию проходят платежи в приложении “Дія”, на чем владелец зарабатывает около 20% комиссий по транзакции административных услуг.

“Мы с 2019 года строим цифровое государство – удобное и понятное с концепцией mobile first. На момент интеграции платежной системы ООО “ФК Единое пространство” для проведения платежей в приложении и на портале “Дія” компания не имела никаких связей с онлайн-казино Pin Up… Онлайн-оплаты осуществляются с помощью ФК “Единое пространство”, которая является самостоятельной организацией. И именно с ней работает “Дія”. Не с казино. Даже если один человек управляет несколькими проектами – это не прямая связь этих компаний. Законодательством Украины не запрещено одновременно управлять несколькими проектами”, – отметили в Минцифри в комментарии изданию dev.ua.

Как утверждают журналисты, малоизвестную финансовую компанию “Единое пространство” для проведения платежей в “Дія” выбрала фирма Kitsoft. Именно этот разработчик интегрировал на портал “Дія” платежную систему ООО “ФК “Единое пространство”. Руководитель Kitsoft Александр Ефремов также заявил, что на время избрания “Единого пространства” не заметил связь с Pin-up через учредителя.

“Мы выбирали платежную систему по вышеуказанным техническим и коммерческим показателям в рамках проекта, который состоялся в 2020 году. Компания ООО “ФК Единое пространство” была официально зарегистрирована, поэтому не было препятствий для сотрудничества. Насколько нам известно, владельцы ООО “ФК Единое пространство” приобрели Pin-up уже после внедрения платежной системы на портале “Дія”, и по сути юридически Pin-up тоже является легальным бизнесом”, – сообщил Александр Ефремов.

Знающий в ситуации собеседник dev.ua рассказал, что Kitsoft и “Единое пространство” “заходили консорциумом”.

По словам одного из учредителей работающей в Украине большой платежной системы, рынок не понимает, почему не было открытого конкурса на такой государственный подряд. “Все банки или финкомпании страны хотели бы там оказаться”, – говорит он.

До сих пор не понятно действительно ли условия, которые предложила ФК “Единое пространство” были лучшими из других возможных подрядчиков и почему государственные расчеты сопровождает небольшая малоизвестная частная финкомпания, а не, например, сервисы государственных банков.

Игорь Зотько уверяет, что финкомпания и онлайн казино “два бизнеса, которые абсолютно автономны и у них разные команды и бизнес-модели” поэтому за счет средств полученных от госкомпаний не финансируется деятельность онлайн-казино.

В то же время остается вопрос о связях онлайн казино Pin-Up с Россией. “Гемблинговый бизнес появился сравнительно недавно, я его приобрел в этом году, а “Единое пространство” основано в 2019 году”, – утверждает владелец Игорь Зотько.

О том, что российский и украинский Pin-Up одно целое в феврале 2022 года заявлял руководитель партнерской программы Pin-Up Partners Александр “Риддик”. Более того, назвал офис в Киеве одним из самых больших. Этот бизнес возник в 2018 году именно в России и позиционировался как игровой холдинг. По словам Александра “Риддика” в 2022 году стояла задача, чтобы Pin-Up стал №1 на рынке. В то время самый прирост на уровне 10-15% в месяц показывал именно украинский рынок.

После полномасштабного вторжения в феврале 2022 г. начались процессы, которые можно охарактеризовать как попытку скрыть реального владельца.

Расследователи OSINT-коммьюнити Molfar совместно с AIN.ua в мае 2022 года сообщали, что Pin-Up в Украине имел несколько юридических лиц: ООО “Пин-Ап” и ООО “Укр Гейм Технолоджи”. В январе 2023 года ООО “Пин-АП” сменило название на ООО “Транитадевелопмент”. Ее основательницей является Марина Ильина, возглавляющая PIN-UP Global. Именно на 2023 год приходится покупка онлайн-казино Игорем Зотько.

“Марина Ильина кроме ООО “Пин-Ап” является учредителем ООО “А-Тренд” через кипрское юрлицо Piprose Holding Ltd, предыдущим владельцем которого указана кипрская Karmelino Investments Ltd, которая также является номинальным директором в ряде юрлиц и вероятно связана с импортом угля из России в Украину, основателем пророссийской партии “ОПЗЖ” Виктором Медведчуком”, – говорится в исследовании. Именно на Кипре находится офис Pin-Up и именно там записывалось интервью с владельцем игрового холдинга Александром “Риддиком”.

Украинская компания Pin-Up возражает, что имеет отношение к российскому отделению Pin-Up. К тому же, в Pin-Up Global в июне 2022 года на своей официальной странице заявили о выходе с российского рынка, передав активы новому владельцу. Этим новым владельцем стал зять находящегося под санкциями российского премьер-министра Мишустина.

ukranews.com

Кто в КРАИЛ срывает рассмотрение вопроса Pin-UP?

Мои собеседники из КРАИЛ сообщают, что Председатель комиссии Иван Рудый очень обижается, что в публикациях о Pin-UP я упрекаю только его.

Вынужден признать, что частично Иван Тарасович прав.

Конечно, как председатель КРАИЛ он влияет на определенные процессы в комиссии, но «пикантные» вопросы все же решаются другими людьми.

Одним из ключевых людей в КРАИЛ, через которого заходят команды из внешнего мира является «болезненный мальчик» – Евгений Яхний.

Именно так назвал Яхния Глава финансового комитета Гетманцев, когда тот сорвал сверхважное заседание комиссии 1 августа, где как раз должны рассматривать вопрос лишения Pin-UP лицензии за связь с россией на основании письма СБУ от 11.11.2022 №5/7/1/4 -18316дск.

Интересно, что это было первое заседание комиссии после многомесячного простоя, так как КРАИЛ не хватало кворума и многие месяцы комиссия не работала.

Именно с появлением в КРАИЛЕ Евгения Яхния кворум был восстановлен, а комиссия получила возможность работать.

Официально его назначение состоялось по квоте правительства.

07.07.2023 Премьер Шмыгаль лично подписал распоряжение о назначении Яхния членом КРАИЛ с испытательным сроком на 1 месяц.

Яхний испытательный срок прошел на 5+, так как на первом же заседании он очень тупо сорвал рассмотрение ключевого и анонсированного КРАИЛ вопроса: «О лишении ООО “Укр Гейм Технолоджи” лицензии».

Яхнию на заседании вдруг стало плохо, ему вызвали скорую, кворума снова нет, заседание закрыли. Всё.

Следующее заседание состоялось уже через неделю, 8 августа, но за это время в историю вмешались “другие” силы, поэтому вопрос рассмотрения письма СБУ и лишение ООО “Укр Гейм Технолоджи” лицензии просто исчез.

Но кто такой этот загадочный Яхний? До попадания в КРАИЛ он был основателем и директором компании платежного оператора Икс Пэй, сотрудничал некоторое время по некоторым “схемам” с МТБ банком, а затем внезапно попал в КРАИЛ.

Но, несмотря на официальную легенду о назначении от Правительства, представляет он в комиссии несколько других людей.

Как уверяют меня несколько источников в игорном бизнесе, Парламенте и приближенных к КРАИЛ структурам, назначение Яхния состоялось по квоте определенного крыла в СБУ, которое курирует темную сторону игорного бизнеса, присматривает за ним, и зарабатывают там, где должны вести борьбу.

Да, это наши реалии. Пока одни бойцы СБУ проводят молниеносные военные операции в Крыму, задерживают коллаборантов и защищают страну, другие люди с такими же шевронами считают возможным строить коррупционные игры, называя все это экономической контрразведкой.

Именно по квоте этой группы, Яхний не просто попал в комиссию, но сразу молниеносно отработал сорвав заседание, где должны рассматривать аналитику СБУ по связям Pin-UP с Россией.

Вы вообще представляете себе этот треш?

Одни представители СБУ направляют в комиссию полную аналитику о связи Pin-UP с Россией, а другие СБУшники рассмотрение этой справки блокируют и срывают из-за поставленного ими же руководимого члена КРАИЛ.

Ну а дальше, после срыва рассмотрения, эти самые «смотрящие» делают так, чтобы председатель КРАИЛ Иван Рудый не выносил на следующие заседания эту тему, и начал играть в «окуня», не комментируя эту тему.

Даже по запросам СМИ и Народных депутатов КРАИЛ отказывается комментировать как вообще историю Pin-UP, так и справку СБУ в частности.

Также странным молчанием отметились и другие члены КРАИЛ: Елена Водолажко, Кристина Дутка  и Анна Сдобнова.

Друзья, вас не огорчает всё происходящее? Своим молчанием вы не просто покрываете русскую, вы становитесь соучастниками преступления.

Может, пора выйти и заговорить? Или нам и дальше публично выворачивать эту тему наружу?

Проделайте просто свою работу.

А давайте проведем OSINT расследование появления в приложении «Дія» ФК «Єдиний Простір» Игоря Зотько, которая монопольно обслуживает в ней все платежи, и никто не может объяснить, как она там оказалась.

Нам объясняют это случайностью, но кто же поверит, что управлять финансовым потоком главного приложения страны единолично поручили компании с улицы.
Давайте начнем с цифр.

На скринах отражена часть финансового отчета ФК «Єдиний Простір» чистый доход которой составлял

• 2022 – 25 млн. грн.
• 2021 – 9 млн. грн.
• 2020 – 0.4 млн. грн.
• 2019 – 0 грн.

Что доказывает эта статистика?

Что касается момента интеграции в конце 2020 года в «Дія», ФК «Єдиний Простір» была компанией пустышкой. Без оборотов, клиентов и опыта вообще.

Спрашивается: А как же тогда ее выбрали для финансового обслуживания главного приложения страны?

В расследовании ресурса Dou.ua, владелец компании «КИТ» Александр Ефремов, являющийся разработчиком «Дія» и «прикрутивший» эту компанию в государственное приложение, появление «ФК «Єдиний Простір» объяснил так:

“Мы рассматривали в частности платежные системы EasyPay, LiqPay, UAPay и несколько других финансовых компаний. Предложение ФК «Єдиний Простір» на тот момент оказалось оптимальным. Они предоставили рыночные условия для комиссий и имели достаточно легкое для интеграции API, что позволяло быстро наладить взаимодействие с платформой «Дія ».

Так что «темная лошадка», с нулевым опытом работы и отсутствием клиентов побеждает ТОП платежные системы, имеющие безумный опыт работы и профессиональные команды.

В реальном мире такого не бывает. Такое бывает, когда есть «договорняк» под своих.

Компания была создана в 2019 некой Татьяной Варчук, а уже в августе 2020 года ее покупает Игорь Зотько.

Параллельно с покупкой «ФК «Єдиний Простір» Игорь Зотько перестает быть директором компании «Укркарт», и «Интеркасса» владельцем которых является знакомый нам по Pin-UP финтех-инвестор Игорь Фисун.

Да друзья.Очень похоже, что и в проекте финансовой монополии обслуживания «Дії», так же торчат уши Игоря Фисуна, который в том же 2020 году создал консорциум с россиянами по заходу в Украину онлайн-казино Pin-UP.

Вообще этот период для Фисун был очень удачным и активным. В конце 2019 года, он покупает старейшую процессинговую компанию страны «Укркарт» директором которой становится наш герой Игорь Зотько, который на данный момент он уже как три года руководит еще одной компанией Фисуна – «Интеркасса». Она обслуживает платежи игорного бизнеса.

Параллельно с этим, в середине 2020 года, Фисун покупает долю в небольшом львовском банке «Окси Банк», приобретя 10% банка у его владельца Олега Баляша.

А теперь посмотрите на еще один скрин из отчета ФК «Єдиний Простір» за 2022 год.
Там указаны банковские счета ФК «Єдиний Простір».
Их шесть, но только в одном из них, именно «Окси Банка» Фисуна компания держит 50% всех накоплений. «Соупадение?»)

А еще, удивительным образом «Окси Банк» в самый сложный год войны 2022 г., когда все банки показали минус и просели в 2-3 раза, сумел вырасти и подняться в рейтинге банков с 62 до 28 места.

Можно также упомянуть, что этот банк проходил в перечне банков, которые в 2021 и 2022 были причастны к уклонению от уплаты налогов «игровым бизнесом».

В схеме «мискодинга» принимали участие государственный Укргазбанк, частный Айбокс Банк, Сэнс Банк, Конкорд Банк и Окси Банк.

В результате – Айбокс и Конкорд за мискодинг ликвидировали, Сенс национализировали, а Укргазбанк оштрафовали. Единственный из этого списка кто не пострадал – это именно Окси Банк.
Ну и кроме этого “Укркарт”, “Окси Банк” и “Укр Гейм Технолоджи” (Pin-UP) являются фигурантами отдельного уголовного дела БЭБ 72022000400000003 от 19.09.2022 по “мискодингу”.

Так кто у нас на самом деле владеет монополией платежей в «Дії», и почему этим владельцам не страшны ни уголовные дела, ни медийная огласка, ни партнерство с россиянами?