SettlePay и группа компаний Андрея Савченко под управлением Бокия “отмыли” более 400 миллиардов гривен

Из компании произошла утечка информации и рассылка с сообщением о мошенничестве и банкротстве.

В начале декабря 2023 г. пользователи платежной системы SettlePay Wallet получили письма о неправомерном использовании клиентских средств. Компания признает себя банкротом и сообщает, что задолженные средства были выведены со счетов компании и находятся в распоряжении владельцев сервиса Игоря Бокия и Андрея Савченко.

Никаких дополнительных комментариев по ситуации не последовало. После этого вопросов возникает еще больше. Особенно учитывая, что SettlePay давно ходит по тонкому льду и кроме партнера №1 на Binance является инструментом №1 для нелегальных финансовых операций от игрового и других бизнесов.

SettlePay Wallet: Как Бокий и Савченко используют веб-сайт для финансовых махинаций?

SettlePay.net – вебсайт, находящийся в собственности и под управлением WORLDSEC PAYMENTS LIMITED с регистрацией в Канаде.

Кошелек SettlePay – цифровой кошелек, позволяющий осуществлять транзакции крипто-фиат на банковские карты.

Binance Pay – оплата товаров и услуг по Binance

Эквайринг SettlePay – услуга для бизнеса, позволяющая другим компаниям принимать безналичные электронные платежи за свои товары и услуги

Эквайринг предоставляется банками и лицензированными финучреждениями.

Для бизнеса предлагаются особые условия:

Предоставление услуг проведения онлайн платежей на бездоговорных условиях, без зачисления средств на р/с компании, путем выплаты возмещения наэквайренных средств на крипто-кошельки.

Простыми словами компания предоставляет услуги онлайн платежей, не имея на это лицензий, разрешения, зарегистрированного программного обеспечения.

Основными клиентами являются нелегальные игровые сайты на территории Украины.

В период с 2017 по 2022 год, 4Bill (входит в группу Савченко-Бокия) использовали ряд подставных компаний для прохождения онбординга в украинских банках и получения платежных терминалов для мискодинга на нелегальных казино:

SettlePay помогает нелегальным онлайн-казино зарабатывать незаконные средства

Сервис тесно сотрудничает с теневым бизнесом. В частности, если просмотреть онлайн-казино, не имеющие лицензии КРАИЛ, и осуществляющие свою деятельность незаконно, SettlePay указан как инструмент для ввода и вывода средств.

Ежемесячнный оборот с нелегальных онлайн казино составлял в среднем 7,4 млрд грн. За 5 лет активности приблизительный оборот только с теневого эквайринга составил более 400 млрд грн. Из отмытых средств не было уплачено ни копейки налогов.

На странице кошелька SettlePay демонстрирует своих партнеров. То есть компании, с которыми можно взаимодействовать через Settlepay Wallet. Часть компаний работает в Украине без лицензии, то есть нелегально. В частности, это касается онлай-казино, которые к тому же работают в России. Что вызывает еще больше вопросов к владельцам сервиса.

Савченко и Бокий: отмывание денег на миллиарды и обманутые украинские банки

Савченко и Бокий ввели в заблуждение украинские банки, из-за которых у них забрали лицензии. Они предоставляли подставные сайты и компании для получения услуг интернет-эквайринга, не платя налогов, и благополучно избегая ответственности.

Группа компаний, подконтрольных Савченко и Бокию ООО “Бэйпэй”, ООО “Бестпэй”, ООО “Гуру-Пэй”, ООО “Диджитал Финанс”, ООО “Зеткард”, ООО “Нетворк Пейментс”, ООО “Пролото”, ООО “Фаст Пэй Поинт”, ФК “Сан- Райз”, ООО “Фк “Современные Расчетные Системы”, ООО “Адемио”, регистрировались, как торговые операторы по предоставлению услуг перевода с карты на карту, оплаты платежей, пополнения игр, пополнения счета мобильного номера, оплаты коммунальных платежей.

После этого предоставлялся пакет документов в банк(-и), с сайтом (якобы проведение p2p платежей и эквайринга), проводился онбординг и выдавались платежные терминалы для проведения транзакционных операций.

Поскольку такого рода сайты всегда имеют входящий трафик платежей и исходящий, это было удобно для отмывания средств от нелегальных казино.

В дальнейшем платежные терминалы не использовались по назначению на сайтах, которые были поданы в банк на онбординг, а использовались на нелегальных гемблинговых веб-сайтах.

За схемные сделки Бокия и Савченко также пришлось расплатиться лицензией владельцам Ibox Bank, которых фактически подставили.

Банк предоставлял услуги по процессингу для SettlePay и 4Bill. Савченко и Бокий использовали этот ресурс в своих схемах, чтобы прорабатывать финансовые потоки из казино и Форекс.

Это в значительной степени повлияло на то, что Банк был обвинен в маскировке платежных кодов (мискодинг) с целью прикрытия перечисления в пользу представителей игорного бизнеса или компаний, занимающихся криптовалютами. Хотя ответственность за это должны были понести Савченко-Бокий.

Как результат, 7 марта 2023 года Нацбанк отозвал лицензию в Банке и в тот же день поставил его на ликвидацию без возможности найти новых инвесторов и восстановления.

В то же время, Бокий и Савченко продолжают успешно отмывать деньги.

Возвращаясь к раскаянию – Бокий и Савченко: уголовные дела и рассылка от SettlePay

Возвращаясь к сообщению из рассылки SettlePay. Очевидно, такой месседж не является официальным. Сложно представить о подобной “благородной” и честной активности от махинаторов, которые во время войны продолжают обманывать государство на миллиарды.

Но это первый звонок в адрес схемщиков, который может раздаться гораздо громче, если они не просмотрят свою позицию.

Правоохранительные органы должны проявить интерес к данным персонам и компаниям. Ведь по факту изложенного как минимум есть правонарушения:

• Статья 200 (Незаконные действия с документами на перевод, платежными картами и другими средствами доступа к банковским счетам, электронными деньгами, оборудованием для их изготовления)
• Статья 212 (уклонение от уплаты налогов, сборов – обязательных платежей)
• Статья 220-2 Уголовного кодекса Украины (фальсификация финансовых документов и отчетности финансовой организации, сокрытие неплатежеспособности финансового учреждения или оснований для отзыва (аннулирования) лицензии финансового учреждения).

Автор: Дарина Стеценко